Febraban endurece regras contra contas laranja no sistema financeiro
As regras visam identificar e encerrar contas laranja e contas de bets que operam sem autorização governamental.
A partir desta segunda-feira (27), os bancos associados à Federação Brasileira de Bancos (Febraban) adotarão novas políticas mais rigorosas para combater fraudes e golpes digitais. As regras visam identificar e encerrar contas laranja e contas de bets (empresas de apostas virtuais) que operam sem autorização governamental.
A iniciativa busca combater tanto as contas legítimas usadas de maneira ilícita (contas laranja), como as contas frias, criadas sem o conhecimento do titular. As novas diretrizes também incluem o fechamento imediato das contas de apostas online não autorizadas pela Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA), do Ministério da Fazenda.
Objetivo e medidas de autorregulação
O presidente da Febraban, Isaac Sidney, ressaltou que a medida busca desarticular redes de fraude, lavagem de dinheiro e golpes cibernéticos no sistema financeiro. As novas regras incluem:
- Verificação rigorosa de contas fraudulentas;
- Encerramento imediato de contas ilícitas, com comunicação ao titular;
- Compartilhamento de informações com o Banco Central, promovendo maior transparência entre instituições financeiras;
- Monitoramento constante pela Diretoria de Autorregulação da Febraban;
- Punições severas para quem descumprir as regras.
Impacto no sistema financeiro
O endurecimento das regras ocorre em resposta ao crescente número de crimes cibernéticos e esquemas de lavagem de dinheiro no país. Segundo Sidney, a abertura do setor financeiro à concorrência é positiva, mas a integridade do sistema bancário deve ser preservada, especialmente no combate à proliferação de instituições financeiras frágeis.
Participação ativa no combate à fraude
Além das obrigações de manter políticas internas de monitoramento e prevenção, os bancos também serão responsáveis por promover ações educativas sobre prevenção de fraudes, com o apoio da Febraban.
Como isso impacta sua vida?
Com as novas regras, a segurança nas transações bancárias deve aumentar, o que traz mais confiança para os consumidores. Para quem usa serviços financeiros digitais, como bancos e fintechs, o impacto será positivo no combate a fraudes e crimes financeiros.
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Agência Brasil
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